一般来说，如果是交易日的15：00以前申购并成功付款（T日），基金公司会在下一个交易日（T＋1 日）的基金净值予以确认基金份额，收益以确认之日开始计算；如果是非交易日或者交易日的15：00以后申购并成功付款（T日），算下一个交易日的有效申购（T＋1日），基金公司会在下一个交易日（T＋2日）以有效申购日（T＋1日）的基金净值确认基金份额，并开始计算收益。因此，以确认日的净值计算。

比如，投资者在7月22日的15：00之前，购买某基金，在7月23日，该基金的净值为1。5元，那么，其确认日为7月23日，且以1。5元的价格来计算其收益。

t日年化率与累计净值关系

基金累计净值：是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益（减去一元面值即是实际收益），可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。

是指开放式基金销售机构在规定时间受理投资者申购、转换、赎回或其它业务申请的工作日。T日以股市收市时间为界，每天15:00之前提交的交易按照当天收市后公布的净值成交，15:00之后提交的交易将按照下一个交易日的净值成交，比如周一15:00前提交的交易，以T日(周一)的净值成交，T+1(星期二)确认交易。

周二以周一净值确认份额什么意思

基金申购赎回遵循“未知价”原则，即申购和赎回以申请当日收市后的基金份额资产净值为基础计算其买入的基金份额或卖出所获得的金额。

在交易日的15：00之前申购，则在下一个交易日确认份额，如果下一个交易日为节假日，则推迟一天，如果投资者在交易日的15：00之后申购，则在下下一个交易日确认份额。同理，下下一个交易日为节假日，则推迟一天，确认份额。

因此，投资者在星期一的15：00之前买基金，一般在周二确认份额，如果周二是节假日，则在下一个交易日确认份额；如果投资者在星期一的15：00之后买基金，一般在周三确认份额，如果周三是节假日，则推迟到下一个交易日确认份额。

总之，投资者比较看好某基金，尽量的在该基金当日的15：00之前买入，以防错过该基金下一个交易日的走势。