证券从业资格考试《证券市场基本法律法规》第二章(证券经营机构管理规范)第一节 公司治理、内部控制与合规管理，考纲要求掌握证券公司合规经营基本原则和要求。

【考点总结】

1、合规管理的基本原则：独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则、协调性原则。

2、证券公司合规经营应遵守的基本要求

(1)主动了解、掌握和遵守相关法律、法规和准则;

(2)积极参加公司安排的合规培训和合规宣导活动;

(3)根据公司要求,签署并信守相关合规承诺;

(4)在执业过程中充分关注执业行为的合法合规性;

(5)在业务开展过程中主动识别和防范业务合规风险;

(6)发现违法违规行为或者合规风险隐患时,应当主动按照公司规定及时报告;

(7)出现合规风险事项时,积极配合公司调查,并接受公司问责,落实整改要求。

银行合规管理的原则

银行合规管理应当遵循独立性、系统性、全员参与、强制性、管理地位与职责明确的科学管理原则。独立性原则是指合规管理应当独立于银行的业务经营活动，以真正起到牵制制约的作用，是合规管理的关键性原则。系统性原则，是指合规管理应当运用系统观点进行系统的设计和组织，构建合理的运行体制，协调运作，实现合规管理的最大效能。全员参与原则是指合规工作应当做到由全体员工在各自的业务活动中全面遵循合规性要求，合规管理应当立足于形成银行整体的合规文化以从职业道德上约束所有员工。强制性原则是指鉴于规章制度的强制执行的性质，合规管理相对于其他管理而言，具有强制性，任何人必须服从合规性要求，而不能讨价还价。管理地位与职责明确的原则，随着合规管理重要性的日益提升，根据组织设计原则，应当由专门部门牵头实施，并各相关人员的角色和职责通过书面文件予以清晰界定，系统组织，提高合规管理效果，确保目标实现。

采购三大原则合法合规

一、不要远离采购部门

世界上优秀的企业都从战略的高度来看待采购，非常重视对采购部心与管理。

二、把力量集中在六类材料上

A类材料是指占了采购金额80%比例的那些种类。把力量集中在A类材料上，是为了保证采购部门在成本最高的人类材料的选择、交货及周转上花最多的工作时间。这也是 20/80 原则，或者叫作重点管理原则在采购中的具体应用。

依法合规经营包括哪些方面

依法合规经营是指企业在经营活动中，遵守国家相关法律法规、规章制度和行业标准，秉持诚信经营、守法合规、公正透明、责任担当的原则，不违法、不违规、不失信，保护消费者、维护竞争公平、保障环境安全和社会公共利益，实现经济效益和社会效益的有机结合。

具体包括但不限于：合法注册、税务合规、知识产权保护、环境保护、员工权益保障等方面。

保险公司应该如何合规经营

一、风险管理原则

风险管理是保险行业最基本的要求。保险公司需要识别、评估并管理各种风险，包括市场风险、信用风险、操作风险和法律风险等。只有通过有效的风险管理，才能提高公司的整体风险能力和稳定性。

针对市场风险，保险公司需要根据市场情况制定相应的投资策略和风险控制措施，以确保资产安全和收益稳定。在面对信用风险时，保险公司需要加强对客户信用评估和风险定价，建立良好的客户关系，降低坏账率。此外，保险公司还需要加强内部控制和管理，避免操作风险。在法律风险方面，保险公司需要遵守各项法律法规，在产品设计、销售、理赔等环节中严格遵守合规要求。

二、合规经营原则

保险公司必须遵守国家相关法律法规和监管部门的规定，实行合规经营。这是维护保险市场秩序，保障消费者权益的基本要求。

首先，保险公司需要建立健全的内部管理机制和监督制度，确保公司运营符合法律法规和行业规范。其次，保险公司需要对产品设计、销售、理赔等环节进行合规审查，防范虚假宣传、误导消费者等违法行为。最后，保险公司需要加强对销售渠道的监管和管理，防范代理人、经纪人等第三方违规销售行为。

三、客户利益原则

客户利益是保险公司存在的根本。保险公司必须以客户利益为出发点，从客户需求出发，提供优质的产品和服务，保障客户的权益。

首先，保险公司需要通过客户需求分析，量身定制适合客户的产品和服务。其次，保险公司需要加强产品宣传和销售过程中的信息披露工作，确保客户充分了解产品特点和风险提示。最后，保险公司还需要加强理赔服务，提高理赔效率和服务质量，让客户在遭受损失时得到及时赔偿和安慰。