中国银行储蓄卡刷流水会不会被风控？
更新时间：2024-04-08 02:13:59阅读：1
中国银行储蓄卡刷流水有可能会被风控，因为流水交易记录与自己的收入不匹配。
储蓄卡频繁交易快进快出，资金累计与客户的收入不匹配，有帮他人洗钱的嫌疑。银行为控制风险，会中止储蓄卡的非柜面交易，客户渠道不能使用银行卡办理任何业务，会影响储蓄卡的正常使用。
银行卡被银行风控不处理不解开？
1、当银行系统监测到用户存在洗钱、网络赌博、非法集资、非法套现、网络诈骗等违法违规行为时，就会触发风控冻结该用户的银行账户。
2、涉及频繁大额交易时，因涉嫌洗钱或非法套现等违法活动，账户被冻结后，用户应立即联系开户行，并按照银行要求提供相关证明即可。
3、如果因涉及司法纠纷被冻结，时间无法确定，用户只能配合法院工作，等待结果出来才能解冻。如果因法院失信名单被冻结，用户需还清欠款后，账户才能解冻。
中国银行风控交了保证金和多久解除？
如果借款人是申请的银行旗下的网贷产品，根据被风控的原因不同，消除时间也会不同，一般1-2个月会自动解除风控。
